一、交易海期常見問題一次回答你,交易手續不費力!

許多投資人一聽到海外期貨就先皺起眉頭,心中浮現許多”好麻煩”:
「還要另外開戶,好麻煩!」
「還要準備外幣,好麻煩!」
「還要學新軟體,好麻煩!」
 
其實這誤會可大了,只要你已有台指期交易帳戶就可以同時交易海期,也不用特別準備外幣,台幣入金就可交易,至於下單軟體,無論電腦版或手機APP,國內外下單都在同一套,無痛上手也是沒問題!
 
海外期貨商品種類多樣(小道瓊、小那斯達克、A50、摩根、輕原油期貨等等),提供我們更多交易機會與交易策略,如果沒能好好認識非常可惜,接下來幫大家整理新手交易海期最常遇到的疑問,快速幫讀者打通任督二脈!

交易海期有什麼好處?

「台指都搞不定了,哪有餘力再交易海期?」不少投資人有這樣的質疑,對於跨入海期交易感到遲疑的投資人,我們提供兩個觀點來解惑:1.現在全球金融市場緊密連動,就算是只交易台指,看盤商品一樣也少不了要看小道瓊、要看摩根期,因為海期提供的資訊會對我們交易台指有幫助;2.遇到台指沒波動的週期是否常感到束手無策,但於此同時可能有許多其他海期正處波動高檔,創造許多交易機會,因此,立足台灣放眼全球,交易無國界,我們必須把視野觸角放寬放廣!

交易海期需要另開帳戶嗎?

只要你有交易台指期帳戶,其實就可以同時交易海期,不勞煩另外開戶。還沒有期貨帳戶嗎?現在有線上開戶很方便!

一定要有外幣才能交易海期嗎?

不用準備外幣,不用特地開外幣銀行帳戶,入金台幣就可以交易囉!你可主動透過網路或電話自行換匯,或由統一期貨於每週三、週四主動幫您換匯(針對帳上外幣為負者換匯沖銷,詳細換匯機制可洽營業員了解)。
此外,統一期貨提供保證金內外互轉功能,自行網路操作就可以一套資金內期根外期都同時交易。

什麼是保證金追繳與砍倉?

交易海期跟交易台指期一樣都屬高槓桿保證金交易制度:
  • 盤中風險指標低於75%將收到高風險警示簡訊/通知
  • 收盤權益數低於所需維持保證金則收到盤後追繳通知,須於T+1日補保證金(T為帳務日)
  • 盤中風險指標低於25%則強制砍倉
基本上追繳與砍倉機制跟國內期貨大同小異,相關細節可以跟所屬營業員了解。一樣老生常談不厭其煩提醒:做好資金控管才是致勝之道!

聽說海期多是實物交割,怎麼處理結算與轉倉問題?

以輕原油期貨為例,因為是實物交割,由於在國內交易商品海期基本上是不允許參加交割的,因此須依統一期貨規定到期前提前出場或轉倉。持有即將到期合約時,網路交易下單期限為「最後交易日前兩日收盤」截止,隔日為人工平倉最後期限,未平倉者於收盤前1小時由統一期貨強制代為平倉。
 
舉例如下:2019年10月合約交易日9/20,前兩個營業日9/18收盤(台灣時間9/19 05:00)關閉網路交易,前一個營業日9/19只能打電話人工下單,且只能平倉不能建新倉, 9/19收盤前1小時(台灣時間9/20 04:00)強制平倉。提醒交易人到期前往往流動性會較差,建議可以提前出場或轉倉。
更多最後交易日前作業規則以及相關公告請參考統一期貨官網

如何看懂海期規格表?

合約規格簡表如下,主要看幾個重點:
  • 交易所、代碼:知道商品屬於哪個交易所或代碼,在下單軟體會更快查找,有些商品是同時有好幾個交易所都有掛牌交易(例如日經期貨),所以要交易哪個必須先搞清楚。
  • 最小跳動值:也就是一跳多少錢,這是最重要的,計算沖銷損益以及計算短線當沖至少要獲利幾點才能抵過交易成本(手續費等)而出場。
  • 交易時間:美盤商品看到的時間都以台灣時間表達,且為預設為夏令時間,冬令期間則延後一小時。部分交易所有上、下午盤之分,例如新加坡A50的下午盤就是從17:00~隔日04:45。
  • 漲跌幅:近幾年交易所不斷變革商品漲跌幅規則,基本上都是在一定幅度(例如7%)先暫停交易,再行往上開放更大漲跌幅,最多可能達沒有漲跌幅限制。
統一期貨官網也有提供詳細的商品合約規格表供下載
交易所 商品(代碼) 最小跳動值 交易時間 合約月份
芝加哥CBOT MI道瓊(YM) 1點=5美元 E06:00AM~05:00AM
(E04:15~04:30休息)
3.6.9.12月
新加坡SGX A50指數(CN) 2.5點=2.5美元 E09:00~16:35
E17:00~04:45(T+1)
近兩個連續月份和近4個季月

如何看懂海期報價?

呈上一題,首先要清楚商品所屬的交易所以及代碼,以免找錯商品。再來下單軟體都有提供「近月」或「連續月」報價,建議可直接設到自選商品,這樣就省去手動換月的麻煩。
 
不過要留意軟體提供的「近月」報價基本上抓最近的合約月,通常也是交易量最大的合約月,但不少商品在近月商品到期前,主要交易月份已經移到次一合約月去,或是像黃金期貨(GC)這類換月不太規則的商品,「近月」的報價可能反而是冷門月份,因此在交易前仍應多留意報價的「成交量」一欄。
 
此外,部分軟體如統eVIP全球版及國外大戶系統有提供所謂「熱門月」報價,也就是直接幫我們抓交易量最大的那個合約月。

如何下單交易海期?

主要可透過網路下單,無論是電腦或是手機APP,快速又方便:
此外,統一期貨設置有24小時接單中心,如遭遇交易異常狀況或要下人工單,除了連絡所屬營業員外,可立即撥打接單中心尋求協助處理(電話:02-37663842)。

有沒有哪些海期商品適合入門者?

初入門者可以先挑選大眾比較熟習的指數類期貨,特別是小合約規格的,例如A50、小恆生、小日經、小道瓊等等,比較容易上手,另外我們也另闢專文一一介紹國人最愛的五個海期商品,提供給投資人參考:

有沒有海外選擇權可交易?

統一期貨是少數有提供海外選擇權網路下單的期貨商,海外選擇選提供更多樣的交易策略與彈性的風險控制手段,欲知詳情請參觀「海外選擇權全攻略」。

什麼是停損單(Stop Order)?

由於台灣期交所並沒有提供停損單委託機制,國內期貨商以「智慧單功能」方式取代來解決交易人預掛停損單的需求。多數人習慣了”低買高賣”的限價單委託方式,對於反過來的”低賣高買”停損單委託一開始多難以適應。我們在這一篇「第一次交易期權就上手(七)-善用智慧單功能」有詳細解說。交易人不僅可以學停損單或觸價單用法,統一期貨下單軟體同時也提供OCO二擇一、移動停損等智慧單功能。

投資海期有哪些稅賦?

投資人透過國內期貨商交易國外期貨年度獲利視為海外所得,海外所得達一定金額時,海外所得稅須納入基本所得額課稅,課稅標準如下:
  1. 全戶海外所得總額(除了海期獲利,加計其他海外所得金額)是否大於100 萬元(台幣,以下同),如果沒有,那您就不需申報海外所得,自然也無課稅問題。
  2. 全戶全年海外所得在 100 萬元以上,加計其他中華民國來源所得後,總所得(即基本所得額)在 670 萬元以下者,亦無須申報海外所得。
以上簡要說明海外所得課稅計算,僅供參考,由於個人稅務因人而異、計算複雜,建議您可諮詢會計師或是至國稅局網站進一步了解相關資料。

快速結論

以上是投資人常提出的海期交易問題,不知道有沒有回答到您心中的疑問?人類是慣性動物,習慣吃同一家館子,習慣交易同一檔股票,嘗試新事物需要一些勇氣跟好奇心,以及最重要的是需要有人帶領入門,接下來本單元海期系列,就帶各位投資人一探海期交易殿堂!
 
 

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