期貨新手教學

交易期貨前你必須要知道的幾件事

  • 如何交易期貨?如何出入金?
  • 保證金是什麼?應支付多少保證金?
  • 期貨選擇權好用軟體推薦

期貨基本介紹

期貨是什麼?

期貨是一種金融契約,以約定的價格在未來時間交易商品。交易期貨前需先存入保證金,作為履約的訂金。期貨商品包括股票期貨、指數期貨、商品期貨(能源期貨、金屬期貨、農產品期貨等)。例如:台指期是以台灣加權指數為標的,交易人預測將來上漲或下跌,做多或放空指數以賺取價差。

如何買賣期貨?

  1. 年滿20歲以上,在合法的期貨商開立期貨帳戶
  2. 將保證金存入其指定帳戶中(統一於結算銀行的期貨客戶保證金專戶)
  3. 即可用網路下單或電話、現場下委託之方式,將帳號、戶名、商品、買進或賣出、契約月份、數量、價格告知營業員即可。注意合約到期日(結算日)到期日收盤後合約將進行現金或實物交割。

台幣/外幣約定期貨入金方式

期貨保證金帳號=銀行虛擬帳號+交易人期貨帳號7碼

客戶期貨保證金入金帳號及戶名

1、國內期貨帳戶入金帳號 2、國外期貨帳戶入金帳號

期貨外幣入金跨行匯款

交易人須事先與期貨商約定英文姓名,為增進外幣匯款時效,請匯款銀行以急件處理,匯出匯款申請書上加註value date(當日)及發送MT103/MT202電文之字樣。

若匯款資料與約定不符,將退回款項所產生之費用需自行負擔。

詳細作業辦法請洽官網→

期貨入金注意事項

  1. 若資金匯入資訊與所約定帳號不符者將退還至原轉出帳號,請洽營業員辦理相關退匯作業。

  2. 欲變更約定入金帳號請洽開戶所屬分公司或營業員辦理。

  3. 建議交易人事先與銀行約定入金帳號。

  4. 本公司進行系統過帳及備份處理期間約於PM16:30-PM17:30及AM05:00-AM07:10將暫停國內外出入金與互轉作業。

    若交易人使用行動支付進行入金,請與銀行辦理〔銀行帳號〕與〔行動支付雲端帳號〕之對應證明,並提供予統一期貨進行人工比對。

  5. 為避免入金時效延宕,請交易人盡量避免使用行動支付進行入金。

詳細注意事項請洽官網→

合法期貨業者不會要求投資人將資金匯入私人帳號。

台幣/外幣期貨出金方式

一、網路申請出金(電腦下單軟體/手機下單APP)

          可使用電腦程式、手機APP等下單軟體平台申請。

《交易軟體了解下載》

統一e指發期航家統eVIP全球版大戶系統統一金贏島

統一e統金統一海期通MultiChartsAPI自動交易高頻交易

 

二、撥打出金專線

          02-2748-8385、02-2748-8386

客戶保證金出金流程

 

出金申請方式及時間點

網路出金:可使用電腦程式、手機APP等下單軟體平台申請。

電話出金專線:(02)2748-8385

出金注意事項

  1. 為加速處理、節省等待時間,敬請客戶多加利用線上申辦,若有任何疑問請洽所屬營業員。

  2. 若銀行遇天然災害(如颱風、地震等)或其他不可抗力因素致付款行或收款行暫停營業,匯款作業將自動順延次一營業日辦理,敬請見諒。

  3. 若要變更約定之出金帳戶請提早洽營業員辦理。

  4. 若交易人外幣出金,銀行可能產生手續費/電報費,交易人將需自行負擔,且入帳時間視銀行作業而訂,有可能無法當日入帳。

  5. 申請外幣換匯為新台幣出金時,依換匯截止時間作業。

  6. 若匯款過程發生系統、線路不穩定或銀行延誤入款等不可抗力因素,將視狀況調整入帳時間,若有資金需求請提早辦理。

詳細注意事項請洽官網→

國內外保證金互轉及換匯

國內外超額保證金互轉作業

  1. 申請互轉可親自至原開戶單位臨櫃書面辦理,或網路申請互轉,或撥打出金專線申請。
  2. 交易人可申請將國內超額保證金轉至國外,或國外超額保證金轉至國內,方便資金運用。

換匯作業

  1. 申請換匯可親自至原開戶單位臨櫃書面辦理,或網路申請換匯,或撥打出金專線申請。
  2. 每日依客戶指示辦理出金或互轉時,若帳上該幣別金額不足則須換匯。
  3. 交易外幣計價商品時,外幣客戶保證金若不足支付該幣別之交易損失、費用就需要換匯,每週例行性自動換匯固定於星期三辦理台幣補外幣不足數,如遇假日則提前辦理(但另有其他因素影響時則延後辦理),換匯金額為前一營業日客戶買賣報告書之不足保證金。
  4. 逢每週例行性自動換匯日,若有資金提領異動狀況,則不列入例行換匯作業。
  5. 另外本公司會視保證金專戶資金水位情形代理客戶自動換匯。

 



網路申請:可使用電腦程式、手機APP等下單軟體平台申請。

電話出金專線:(02)2748-8385

線上保證金換匯操作教學
(以統一期航家APP為例)

步驟一:從左上角打開選單,進入國外期權帳務(或是國內期全帳務)>>出金申請與查詢

步驟二:找到「換匯」功能。

步驟三:輸入換匯金額,例如要將200元美金換成台幣,如下圖所示,原幣別選USD,換匯後幣別選NTD,輸入完成後按「申請」鍵。

步驟四:確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成換匯。

如下圖所示,完成將200美金換成台幣。(此換匯可視為虛擬換匯,採參考匯率試算,並保留2%匯差,待與銀行批次敲匯時,統一期貨會依真實換匯匯率調正權益數數字)

保證金內外互轉操作教學

步驟一:一樣在國內或國外期權帳務,找到「內外互轉」功能。

步驟二:選擇要內轉外或是外轉內,決定幣別並輸入金額,按「申請」鈕。

步驟三:確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成保證金內外互轉。

如下圖所示,即完成保證金從國外帳戶轉到國內帳戶。

 

【注意事項】

統一期貨已於各平台提供『國內外保證金互轉』、『出金』及『換匯』等線上申辦作業,為加速處理、節省等待時間,敬請客戶多加利用,若有任何疑問請洽所屬營業員。
提醒您:若銀行遇天然災害(如颱風、地震等)或其他不可抗力因素致付款行或收款行暫停營業,匯款作業將自動順延次一營業日辦理,敬請見諒。

*本表匯率僅供參考,實際匯率以本公司代為向銀行敲匯時為準

統一期貨下單軟體一覽表

裝置

系統

國內
期貨/選擇權

海外
期貨

海外
選擇權

股票

智慧單
功能

API
串接

APP

 

 

 

 

電腦

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

API
電腦

 

 

 

 

 

 

 

  需洽營業員申請開通

期航家

e指發

統eVIP全球版

海期通

點擊圖示了解更多

統一期貨 台北總公司
10570 臺北市東興路8號B1-1
(02)2748-8338
【110年金管期總字第002號】
台中分公司
40457台中市進化北路369號5樓
(04)2202-5006
【102年金管期分字第012號】
台南分公司
70456台南市開元路280號6樓
(06)208-2088
【100年金管期分字第002號】
高雄分公司
80054高雄市中正三路55號13樓之1
(07)222-2788
【104年金管期分字第005號】
統一期貨 台北總公司
10570 臺北市東興路8號B1-1
(02)2748-8338
【110年金管期總字第002號】
台中分公司
40457台中市進化北路369號5樓
(04)2202-5006
【102年金管期分字第012號】
台南分公司
70456台南市開元路280號6樓
(06)208-2088
【100年金管期分字第002號】
高雄分公司
80054高雄市中正三路55號13樓之1
(07)222-2788
【104年金管期分字第005號】
警語:交易人請慎重考量自身財務能力,所有交易衍生之風險及利益,由交易人自行負擔與享有
功能限制:交易/電腦系統會受資訊源及電腦穩定度之影響,其導致的交易損失,交易人應自行負責!

2022年台灣盤假期表

1/26

封關(最後交易日)

1/27-28

台灣期交所休市

1/31-2/6

農曆春節假期

2/28

和平紀念日

4/4-4/5

兒童、清明假期

5/2

勞動節假期補假

6/3

端午節

9/9

中秋節調整放假

10/10

國慶日

日期節日
1月1日(六)~1月3日(一)日本春節假期
1月10日(一)成人日
2月11日(五)建國紀念日
2月23日(三)天皇誕生日
3月21日(一)春分
4月29日(五)昭和之日
5月3日(二)憲法紀念日
5月4日(三)綠之日
5月5日(四)兒童節
7月18日(一)海之日
8月11日(四)山之日
9月19日(一)敬老日
9月23日(五)秋分
10月10日(一)體育日
11月3日(四)文化日
11月23日(三)勞動感謝日
日期節日
1月17日(一)馬丁路德紀念日 Martin Luther King Jr. Day
2月21日(一)總統節 President’s Day
4月15日(五)耶穌受難節 Good Friday
5月30日(一)陣亡將士紀念日 Memorial Day
6月20日(一)自由日 Juneteenth (2022年新增)
7月4日(一)美國獨立紀念日Independence Day
9月5日(一)勞動節 Labor Day
10月10日(一)哥倫布紀念日Columbus Day
11月11日(四)退伍軍人日Veterans Day
11月24日(四)感恩節 Thanksgiving Day
12月26日(一)聖誕假期補假 Christmas Day
日期節日
1/31(一)農曆新年前夕,(只交易上午盤到12:30)
2月1日(二)~2月3日(四)春節假期Chinese Lunar Year
4月5日(二)清明節
4月15日(五)耶穌受難節 Good Friday
4月18日(一)復活節星期一
5月2日(一)勞動節翌日
5月9日(一)佛誕翌日
6月3日(五)端午節
7月1日(五)香港特別行政區成立紀念日
9月12日(一)中秋節後第二日
10月4日(四)重陽節
12月26日(一)~12月27日(二)聖誕假期 Christmas Day

2022年最後交易日

最後交易日

台灣交易所TAIFEX

商品 類別 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
指數期貨



1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
指數選擇權 1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
個股期貨 1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
個股選擇權 1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
東證期貨 1/13 2/9 3/10 4/7 5/12 6/9 7/7 8/11 9/8 10/13 11/10 12/8
黃金期貨 2/23 4/27 6/28 8/30 10/27 12/28
黃金選擇權 2/23 4/27 6/28 8/30 10/27 12/28
人民幣匯率期貨 1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
匯率選擇權 1/19 2/16 3/16 4/20 5/18 6/15 7/20 8/17 9/21 10/19 11/16 12/21
道瓊/標普500/那斯達克100期貨 3/18 6/17 9/16 12/16
布蘭特原油期貨 12/1 12/31 1/27 2/26 4/1 4/30 6/1 7/1 7/30 9/1 10/1 11/1
歐元兌美元/美元兌日圓/ 英鎊兌美元/澳幣兌美元 3/16 6/15 9/21 12/21

新加坡交易所SGX

商品 類別 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
富台指(TWN)



1/25 2/24 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
日經225(SSI) 3/10 6/9 9/8 12/8
摩星指(SG) 1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
印度指數(IN) 1/27 2/24 3/31 4/28 5/26 6/30 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
A50指數(CN) 1/27 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
富時中國H50指數(CH) 1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
富時印尼指數(FID) 1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
日債券(SJB) 3/11 6/10 9/9 12/12
新20號橡膠(TF) 12/30 1/31 2/28 3/31 4/29 5/31 6/30 7/29 8/31 9/30 10/31 11/30

香港交易所HKFE

商品 類別 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
恆生(HSI)/MI恆生(MHI)



1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
恆生科技指數(HTI) 1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
H股(HHI)/小型H股(MCH) 1/28 2/25 3/30 4/28 5/30 6/29 7/28 8/30 9/29 10/28 11/29 12/29
印度盧比兌美元(UIN) 1/27 2/24 3/29 4/27 5/27 6/28 7/27 8/26 9/28 10/27 11/28 12/28
香港美元黃金期貨(GDU) 2/21 4/19 6/20 8/15 10/17 12/19

東京工業交易所TOCOM

根據上手規定,因為TOCOM交易所的實物交割商品在主要交割月將到期時,商品流動性不足會造成客戶無法平倉被點交割衍生其他處理費用,因此在商品到期前的約10個營業日必須強制出場以規避流動性風險。

商品 類別 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
貴金屬(JAU&JPA&JPL&JSV)



2/22 4/25 6/27 8/26 10/26 12/23
汽燃油(JGL&JKE) 12/24 1/25 2/25 3/25 4/25 5/25 6/24 7/25 8/25 9/22 10/25 11/25
原油(JCO) 1/31 2/28 3/31 4/28 5/31 6/30 7/29 8/31 9/30 10/31 11/30 12/30
橡膠(JRU) 1/25 2/21 3/25 4/22 5/25 6/24 7/25 8/25 9/26 10/25 11/24 12/22
美黃豆(JAS) 2/15 4/15 6/15 8/15 10/14 12/15
紅小豆(JRB) 1/26 2/22 3/28 4/25 5/26 6/27 7/26 8/26 9/27 10/26 11/25 12/21
J玉米(JCR) 12/15 (2023/01) 2/15 4/15 6/15 8/15 10/14

大阪證券交易所OSE

商品 類別 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
大日經(JNI)



3/10 6/9 9/8 12/8
小日經(JNM) 3/10 6/9 9/8 12/8
大日經選擇權(JNIO) 1/13 2/9 3/10 4/7 5/12 6/9 7/7 8/10 9/8 10/13 11/10 12/8
大東證(JTI) 3/10 6/9 9/8 12/8
小東證(JTM) 3/10 6/9 9/8 12/8

芝加哥CBOT交易所

注意:採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生,本公司將於第一通知日或最後交易日前2個營業日進行強制平倉,建議提早換倉或平倉避免被強制平倉。

□:第一通知日    ■:最後通知日

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
黃豆/MI小黃豆12/312/284/296/307/298/3110/31
1/143/145/137/148/129/1411/14
黃豆油/黃豆粉12/312/284/296/307/298/319/3011/30
1/143/145/137/148/129/1410/1412/14
小麥/燕麥/玉米/MI玉米2/284/296/308/3111/30
3/145/137/149/1412/14
粗米12/282/284/296/308/3110/31
1/143/145/137/149/1411/14
美債券/美庫十2/285/318/3111/30
3/226/219/2012/20
美庫五/美庫二2/285/318/3111/30
3/316/309/3012/30
30天利率期貨(FF)1/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/3111/3012/30
MI道瓊 (YM)3/186/179/1612/16

芝加哥CME交易所

注意:採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生,本公司將於第一通知日或最後交易日前2個營業日進行強制平倉,建議提早換倉或平倉避免被強制平倉。

□:第一通知日    ■:最後通知日

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
外匯3/146/139/1912/19
歐洲美元(ED)3/146/139/1912/19
EM-S&P/EM-ND3/186/179/1612/16
CME-NK3/106/99/812/8
肉牛(FC)1/273/314/285/268/259/2910/2711/17
活豬(LH)2/144/145/136/147/158/1210/1412/14
活牛(LC)2/74/46/68/810/1012/5
2/284/296/308/3110/3112/30

紐約NYMEX交易所

注意:採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生,本公司將於第一通知日或最後交易日前2個營業日進行強制平倉,建議提早換倉或平倉避免被強制平倉。

□:第一通知日    ■:最後通知日

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
黃金/白銀/銅/白金/鈀金12/311/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/3111/30
1/272/243/294/275/266/287/278/299/2810/2711/2812/28
N輕原油12/201/202/223/224/205/206/217/208/229/2010/2011/21
小輕原油12/171/192/183/214/195/196/207/198/199/1910/1911/18
N燃油/RBOB汽油12/311/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/3111/30
N布侖特原油現結(BZ)11/3012/301/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/31
N天然氣12/291/272/243/294/275/266/287/278/299/2810/2711/28

ICE交易所

注意:採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生,本公司將於第一通知日或最後交易日前2個營業日進行強制平倉,建議提早換倉或平倉避免被強制平倉。

□:第一通知日    ■:最後通知日

ICE-US

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
美元指數3/146/139/1912/19
棉花2/224/256/249/2611/23
3/95/67/710/712/7
咖啡2/174/216/228/2311/21
3/215/187/199/2012/19
可可2/224/256/248/2511/23
3/165/137/149/1512/14
11號糖2/284/296/309/30
凍橘汁1/33/15/27/19/111/1
1/103/115/107/119/1211/9
大小黃金/白銀12/311/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/3111/30
1/272/243/294/275/266/287/278/299/2810/2711/2612/28
FANG+指數3/186/179/1612/16

ICE-EUROPE

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
金融時報(FT100)3/186/179/1612/16
布侖特原油(B)11/3012/301/312/283/314/295/316/307/298/319/3010/31
製汽油(P)1/122/103/104/125/126/107/128/119/1210/1211/1012/12

注意:歐債商品於最後交易日時前2個營業日需進行平倉,前3個營業日關閉網路交易,建議提早換倉或平倉避免被強制平倉。

□:第一通知日    ■:最後通知日

EUREX

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
法蘭客福(DAX)
小法蘭克福(DXM)
3/186/179/1612/16
藍籌50指數(FESX)3/186/17?-9/1612/7
歐洲30/10/5/2年債券FGBX/FGBL/FGBM/FGBS3/86/89/712/16

 

EURONEXT

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
CAC40 (FCE)1/212/183/184/155/206/177/158/199/1610/2111/1811/25

 

KCBT

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
硬紅冬麥(KW)2/234/26 6/278/2612/14
3/145/137/149/14 

 

  1. 上述之日期僅供參考,相關資訊請以各交易所公告為準,使用者依本資料交易發生損失需自行負責。
  2. 採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生。第一通知日在最後交易日之前者,於第一通知日之3個營業日前關閉網路交易;最後交易日在第一通知日之前或無第一通知日者,於最後交易日之3個營業日前關閉網路交易。
  3. LME 交易所商品到期規則較為不同,每日新建倉商品均為三個月後到期的新合約。如欲沖銷超過一天的留倉單則須調整水差至原單到期日。因此LME平倉單於成交後價位需要另外調整水差 (價位升水或貼水)使到期日相吻合方能平倉。

最後交易日

國外選擇權可網路交易商品

商品類別1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
歐元(EC) / 英鎊(BP)/日圓(JY)/澳幣(AD)



1/72/43/44/85/66/37/88/59/910/711/412/9
EM-S&P(ES)/MI道瓊(YM)3/186/179/1612/16
EM-S&P W1 (ES1)/Micro EM-S&P W1 (EX1)/Micro EM-NQ W1 (MQ1)1/72/43/44/15/66/37/18/59/210/711/412/2
EM-S&P W2 (ES2)/Micro EM-S&P W2 (EX2)/Micro EM-NQ W2 (MQ2)1/142/113/114/85/136/107/88/129/910/1411/1112/9
EM-S&P W3 (ES3)/Micro EM-S&P W3 (EX3)/Micro EM-NQ W3 (MQ3)1/212/184/145/207/158/1910/2111/18
EM-S&P W4 (ES4)/Micro EM-S&P W4 (EX4)/Micro EM-NQ W4 (MQ4)1/282/253/254/225/276/247/228/269/2310/2811/2512/23
黃豆(S)/小麥(W)/玉米(C)12/231/212/183/254/22 6/247/228/269/2310/21 
     5/27     11/25
黃金(GC)12/281/262/233/284/265/256/27 7/268/259/2710/2611/22
N輕原油(CL)12/151/142/163/174/145/176/167/158/179/1510/1711/16
  1. 上述之日期僅供參考,相關資訊請以各交易所公告為準,使用者依本資料交易發生損失需自行負責。
  2. 採實物交割之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生。第一通知日在最後交易日之前者,於第一通知日之3個營業日前關閉網路交易;最後交易日在第一通知日之前或無第一通知日者,於最後交易日之3個營業日前關閉網路交易。
  3. LME 交易所商品到期規則較為不同,每日新建倉商品均為三個月後到期的新合約。如欲沖銷超過一天的留倉單則須調整水差至原單到期日。因此LME平倉單於成交後價位需要另外調整水差 (價位升水或貼水)使到期日相吻合方能平倉。