八、交易期權的第一步-我該如何開戶、下單?

在上一篇文章揮別井底蛙,邁向國際市場的第一步!中,我們談到了國外市場有哪些,這些市場又分別有甚麼和國內市場不同的地方,以及我們可以如何的運用他。希望各位投資朋友在看過了我們的介紹之後,可以開拓眼界,尋找更多的投資機會,一起發大財~

但投資朋友們雖然看了我們的介紹,認識了許多以前不清楚的知識,可是最最基礎的「怎麼開戶」好像還沒有提到耶!到底要交易期權的第一步該如何做?又該準備哪些東西呢?

其實期貨帳戶的開戶很簡單,只需要幾個步驟就可以搞定,本文就帶大家一步一步地完成開戶吧~

>>讀完本文可以讓你知道甚麼?

  1. 開立期貨帳戶需要準備哪些東西?
  2. 甚麼是出/入金帳戶?
  3. 怎麼存入/匯出保證金呢?
  4. 我該怎麼下單交易期權?

開立期貨帳戶需要準備哪些東西?

雙證件 / 銀行存簿 / 印章

想要開立期貨帳戶,你必須準備三項東西,分別是雙證件、銀行存簿以及個人私章。

其中,雙證件一個必須是身分證,另一個可以是健保卡、駕照、護照或戶籍謄本等有效證件;銀行存簿則是作為出/入金帳戶使用;另外,如果方便建議攜帶個人私章,可以讓你的帳戶安全更升級,如果沒有私章其實也是可以開戶的。

在準備好你的資料之後,就可以聯繫你的營業員了!如果不知道如何選擇營業員、有選擇性障礙的話,不妨參考看看這個(點我點我)。營業員會協助你完成開戶手續,後續如果遇到甚麼問題,也都可以詢問你的營業員,所以挑選一個好的業務還是挺重要的呢!

如果你是懶得出門的宅男/宅女那也沒關係,統一期貨也有提供線上開戶的服務。只要準備好你的資料、拿起你的手機,輕輕點幾下,就可以無痛進行線上開戶,是不是很方便呢?

另外,我們要做一個小小的提醒,如果是使用線上開戶的朋友,可以下單的上限是100萬元保證金,如果下單所需的原始保證金超過100萬,是不能再新增部位的,必須臨櫃辦理「升級」後,才可以下好下滿。如果還沒有升級之前,即便你在保證金專戶裡,存再多的錢也是沒辦法下超過100萬的部位喔!

至於開戶要填哪些資料呢?除了必填的「開戶申請書」之外,如果想要進行盤後交易,需要再填一個「盤後交易時段交易重點提要檢核表」,若想交易期交所的布蘭特原油期貨,則需要再加填一個「布蘭特原油期貨聲明書」填完這三項大致上就可以滿足大多數人的需求。在完成開戶之後就可以進行交易了!

甚麼是出/入金帳戶?

用來匯入期貨交易保證金及匯出期貨交易保證金的「指定銀行帳戶」

期貨交易和證券交易有一個很大的差異就是證券採「先成交後扣款/入賬」的機制,你在買進股票成交的當下,並不需要在銀行帳戶立即扣除成交的金額,而是在成交日後兩個工作天(T+2日)才會進行扣款。例如你在週四買進一張股票成交了,那就是在下週一早上約10點會進行扣款的動作。同樣的,如果你在週五賣出股票成交了,也必須等到下周二早上10點,錢才會匯入你的銀行帳戶。不管匯入或是匯出成交金額都會有一個時間差,並非即時進行的。

但是期貨的遊戲規則就不是這麼玩的嘍~

期貨是採保證金交易,且所有損益都是即時計算的,所以在交易期貨之前,你必須先將錢存入到你的期貨保證金專戶,這個帳戶是在你完成了開立期貨帳戶後,期貨商就會給你的一個虛擬帳戶,屬於你個人使用。你在下單的時候,期貨商會先檢查你的保證金專戶的錢是否足夠,有足夠的金額才可以進行下單。這個動作是即時進行的,並非像證券可以晚兩天再準備扣款資金,所以和證券交易是有點不同的。

同樣的,你在平倉你的期權部位的同時,金額也是會立即的匯入你的期貨保證金專戶,沒有時間差,你可以立刻看到你的保證金專戶的可動用餘額增加。是不是更有效率呢?

主管機關規定,要匯入期貨保證金專戶,必須由你指定的銀行帳戶匯入,不能由未約定的銀行帳戶匯入,這是為了保障金融秩序,防止一些洗錢等不法情事發生。即便是你本人的銀行帳戶,如果還沒有進行和期貨商「約定」這個動作,還是不能匯錢到期貨保證金專戶喔。如果你匯入了...最好不要,因為會很麻煩!你會接到你的營業員親切的關懷電話,然後經過一連串的手續(保證你不喜歡),把錢退回到你的銀行帳戶上,再請你重新匯一次。

在你賺飽飽,想要把期貨保證金專戶的錢匯出到你銀行帳戶的時候,也是只能匯到你開戶時所指定的銀行帳戶上,不能隨便想匯到哪個帳戶就匯到哪個帳戶上,這點還請投資朋友多諒解嘍~

目前主管機關規定,入金帳戶可以約定三個出金帳戶只能約定一個,但如果有需要,可以和期貨商進行變更約定帳戶,所以其實要換也是可以的,就是多一道手續,無法想換就換。

怎麼存入/匯出保證金呢?

存入帳號:銀行指定號碼+期貨帳號7碼 / 匯出採網路出金或電話出金

至於開怎麼把錢存入期貨保證金專戶呢?只要在你的期貨帳號7碼(不含分公司代碼)前,加上要匯入的銀行指定號碼就可以匯入了。不懂?別急~舉個例子,你很容易就弄懂了!

  • 期貨帳號:8000-0088888(台北總公司)
  • 匯入銀行:國泰世華復興分行
  • 期貨保證金專戶入金帳號:9488-0088888

那如果是選擇匯入到華南銀行台北南門分行呢?只要把前面的銀行指定號碼改掉就可以嘍~
例如這樣:96060-0088888

不管你選擇匯入到哪個銀行效果都是一樣的,所以可以依你自己習慣和哪個銀行往來,來決定要匯入到哪個銀行存入保證金。在一般工作時段,匯入之後大概只需要等待幾分鐘,就會顯示在你的可動用保證金帳上,這時候你就可以開始下單啦~

如果想要匯出保證金,統一期貨提供了原開戶分行臨櫃辦理電話出金以及網路出金三種方式,在你指定了出金的金額並確認無誤後,就會匯出到你和期貨商約定的銀行帳戶中了。

電話出金可撥打出金專線:02-2748-8385

網路出金的部分不管是電腦或是手機都有提供出金的服務喔~

在出金後,一般而言會採分批次匯入到銀行帳戶作業,以統一期貨來說,是分成早上9點前、9點到10點以及10點到下午2點前三個時段。如果是在下午2點過後才提出申請,會視同隔日早上9點前申請,同一批次處理。以上的時間點要請投資朋友牢記喔~~

以下是幫大家整理出來的時間表~

我該怎麼下單交易期權?

當面委託 / 電話下單 / 電腦下單 / 手機下單

目前期貨交易仍保有「當面委託」這個選項,也就是人到期貨商現場,填交易委託單下單交易,但實務上已經沒有人這麼做了。目前大多採電子下單以及電話下單。

電話下單顧名思義,就是打電話給你的營業員請他幫你下單。但因為科技的日新月異,以及期貨價格波動迅速的特性,使得期貨的電子交易發展迅速,近年來電子交易的比重已經突破了九成,幾乎絕大多數的交易都是透過電子下單的方式進行。

現行的電子交易有兩大類,一是「電腦下單」、一是「手機下單」。過去電子交易是以電腦下單為大宗,但隨著智慧手機的普及以及功能的強化,慢慢的手機下單的比重也在開始快速攀升。但目前兩者是處於並存的狀況,暫時還沒有全面取代的現象,因為兩者具有不同的特性,各有各的特色。

電腦下單因為處理效能較強、系統較穩定,可處理較複雜的程式與提供更強大的功能服務,例如連續IOC下單或是程式交易等。再加上畫面較大可同時呈現資訊較多,操作也更彈性,所以若是以專業性考量多以電腦為主要交易工具。

手機雖然相較於電腦不論是處理效能、穩定性及畫面上都略顯遜色,但他有一個最大的優勢電腦無法比擬的就是可攜帶性,現代人出門離不開手機,對許多人來說,沒帶手機出門,可能還比沒帶皮包更嚴重!這樣的現象也使得手機作為可隨時隨時看盤甚至下單最主要的利器。

快速結論

期權開戶交易很簡單,備妥雙證件+銀行存簿就可以開戶。如果不想出門,統一期貨也提供了線上開戶的選項,讓不方便到現場開戶的朋友也可以無痛開戶!

另外,文章前面有提到,現在交易多採電子下單,且功能越來越豐富,提供了投資人很大的便利。但是,到底這些軟體有甚麼功能呢?對投資人來說又有哪些提供了哪些便利?讓交易可以變得更smart

在下一個階段,我們就幫大家逐一的來介紹,到底統一期貨的軟體可以幫你做到哪些事吧!

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